Beiskolázási támogatás - önsegélyező pénztárral

Az egészség- és önsegélyező pénztári tagság lehetősége sokak számára ismerősen cseng, azonban nem mindenki tudja, hogy a pénztári számlán felhasznált összegből nem csupán egészségügyi termékek, illetve gyógyászati és egészségmegőrzést segítő szolgáltatások költségeit fedezhetjük: óvodai nevelési- és iskolai tanévkezdési, beiskolázási támogatás is igényelhető általa.

Mi szükséges az önsegélyező pénztár keretein belül elérhető beiskolázási támogatáshoz?
• Egészség- és önsegélyező pénztári tagság.
• A támogatás nem vehető igénybe olyan tagdíj vagy támogatás, illetve adomány terhére, amelynek a befizetése óta nem telt el legalább 181 nap.
• A támogatás a tanév első napját megelőző 15. naptól a tanév utolsó napját követő 15. napig terjedő időszakon belül kiállított és teljesített számlák alapján történik.
   A tanév 2024 szeptember 2-án kezdődik, tehát érdemes megvárni augusztus 19-ét a tanszerek beszerzésével, hogy biztos teljesüljön ez a kritérium! 
• Szülő, nevelőszülő, örökbefogadó szülő vagy gyám igényelheti.
• Családi pótlékra vagy a vonatkozó uniós rendeletek alapján más tagállamban fennálló családi ellátásra jogosult pénztártag vagy kedvezményezett veheti igénybe.

Mennyi pénzt kaphatok vissza az EÖP-ön keresztüli beiskolázási támogatással?
A beiskolázási támogatás éves összege egy személy részére gyermekenként legfeljebb a tárgyév első napján érvényes havi minimálbér lehet, ami 2024-ben 266.800 forint. Amennyiben ezt az összeget egyéni befizetésként befizeti a pénztári számlájára, és a megadott feltételek szerint, a meghatározott eszközökre, az elvárásoknak megfelelően kiállított számlákkal számoltatja el a pénztárban, a személyi jövedelemadó következő évi bevallásakor visszaigényelheti a 20%-át, vagyis 53.360 forintot.

Kikre tekintettel igényelhető?
Óvodás, általános iskolás, középfokú oktatásban résztvevő gyermek után, valamint egyetemista-főiskolás gyermek után is, annak 25 éves koráig.

Mi számoltatható el?
A pontosan elszámolható tételekről mindig érdeklődjön pénztáránál, azonban általánosságban elmondhatjuk, hogy tankönyv, taneszköz, ruházat, az egyetemi-főiskolai hallgatók után tandíj, térítési díj, kollégiumi vagy lakásbérleti díj is.

Hogyan igényelhetem?
Egyfelől mindenképp szükség van az igényléshez a hiánytalanul kitöltött igénybejelentő lapra, amely jellemzően letölthető a pénztárak honlapjáról, másfelől pedig a megfelelően kiállított számlákra.
A Tanszerguru webshopban leadott rendelés esetén kérjük, hogy megjegyzésbe jelezzétek, hogy egészségpénzban szeretnétek elszámolni, mert a számlát annak megfelelően állítjuk ki!

Ezeken túl szükséges még a családi pótlékra jogosultságról szóló, 120 napnál nem régebbi igazolás, és előfordulhat, hogy az átutalással kifizetett számlák esetében az átutalásról szóló banki igazolásokat is kéri a pénztár.

Hogyan lehet igénybe venni az adókedvezményt?
A fentieken túl azért is érdemes belépni egészség- és önsegélyező pénztárba, mert pénztártagként adókedvezményben részesülhet. Az éves tagdíj- és eseti befizetések, valamint munkáltatói hozzájárulások után jelenleg 20%-os, maximum évi 150 ezer forintos adó-visszatérítés igényelhető, aminek összegét a pénztári számlára lehet kérni. Erről az adóévre vonatkozó adóbevallásban kell nyilatkozni.

További részletekről érdeklődjetek a pénztáratoknál!

Forrás: https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem/penztarcabarat-iskolakezdes/beiskolazasi-tamogatas-onsegelyezo-penztarral
Frissítve: 2024. július 12.